Te explicamos cómo reportar a un estafador en Estados Unidos e iniciar una denuncia en su contra para tratar de obtener el dinero o conseguir una pena en su contra por sus engaños, robos o promesas incumplidas…
Existen toda clase de fraudes y estafas, lamentablemente con cada vez mayor presencia dentro del amplio mundo digital.
A menudo, uno cree que nunca será víctima de una estafa, hasta que sucede.
Los scammers / estafadores se aprovechan de la ignorancia, el descuido, exceso de confianza e irresponsabilidad de las personas, pero muchas veces las estafas están tan bien diseñadas que cualquiera podría caer. Nadie está a salvo.
En ocasiones, los estafadores se hacen pasar por empresas reconocidas o por agencias gubernamentales, otras veces realizan promesas de rentabilidades insólitas e insostenibles, o se abusan del desconocimiento de uno para arrebatarle su dinero de las formas más disparatadas posibles.
¿Cómo reportar a un estafador en Estados Unidos?
Obviamente, dónde reportar a un estafador depende de varios factores, como ser el tipo de estafa en particular, pero hay ciertos organismos gubernamentales de USA enfocados en la gestión de estafas, como ser:
- FTC – Federal Trade Commission – Organismo donde pueden denunciarse los esquemas piramidales o Ponzi, así como estafas de loterías y sorteos, de subvenciones, venta de boletos y de caridad, entre muchas otras. Además de poder reportar a un estafador en línea desde la web de FTC, también se puede llamar al 1-877-382-4357. Si bien la FTC no resuelve casos individuales, se puede hacer cargo de iniciar una demanda a las empresas en nombre de los consumidores. Es la principal agencia a cargo de recopilar informes de estafas.
- IdentityTheft.gov – Para denunciar por robo de identidad. Se puede hacer en línea o por teléfono al 1-877-438-4338.
- IC3 -Centro de Quejas de Delitos en Internet – Plataforma que sirve para reportar estafas en línea, incluyendo sitios web falsos, malware y otras estafas en internet.
- Econsumer.gov – Proyecto creado por la Red Internacional de Protección del Consumidor y Aplicación de la Ley (ICPEN), donde pueden reportarse estafas internacionales.
- State Consumer Protection Offices – Oficinas de protección al consumidor de tu estado-. Busca en esa web tu estado y luego verás los datos de contacto.
- Otra vía posible para reportar a un estafador en USA es hacerlo al gobierno federal. Si bien esto permite identificar patrones de estafa e incluso iniciar acciones legales en función de los reportes presentados, las agencias federales no hacen un seguimiento una vez iniciada la denuncia ni pueden recuperar el dinero perdido.
- Por otra parte, si se utilizó tu cuenta bancaria o tarjeta de crédito para hacerle un pago a un estafador, entonces presenta la denuncia al banco o a la empresa emisora de la tarjeta, con documentación y comprobantes de respaldo.
- SEC – Comisión de Bolsa y Valores – Para reportar estafas de inversión.
- Treasury Inspector General for Tax Administration (TIGTA) – Por estafas relacionadas con fraudes de impuestos, generalmente realizadas por correo electrónico, correo postal o por teléfono a empleados y empresas, contacta con TIGTA para reportar a los impostores del IRS – Internal Revenue Service.
Ver: ¿Cómo llamar al IRS? Número de teléfono del IRS federal de Estados Unidos
¿Cómo denunciar a una persona que me estafó?
Además de la posibilidad de reportar tu caso ante los organismos antes mencionados, en caso de querer denunciar a un estafador, te sugerimos buscar asesoramiento legal con abogados locales en la plataforma lawyers.findlaw.com.
Selecciona el asunto legal (‘scam’) y escoge tu estado para localizar firmas de abogados especializadas en las áreas de fraude y estafas.
Para denunciar por pérdida de dinero u otras posesiones por una estafa, también se sugiere reportarlo en la policía local.
Ver: Abogados que hablan español en Estados Unidos
¿Cómo reportar una estafa ante el FBI?
Para reportar a un estafador ante el FBI, completa todos los datos solicitados en este formulario en línea del FBI, o visita tu oficina más cercana, la cual puedes localizar aquí.
Reconocer alertas de estafa
Por lo general, los estafadores comparten ciertos atributos, como ser:
- Presionar para que la persona actúe rápido. De este modo, apuntan a consumar la estafa rápidamente, sin que tengas tiempo de comprobar lo que están afirmando.
- Indicar métodos de pagos específicos que dificulten la recuperación del dinero, como ser tarjetas de regalo o criptomonedas.
- Solicitar datos personales, como ser cuenta bancaria o número de Seguridad Social.
- Realizar promesas de retornos económicos demasiado buenos para ser ciertos.
Un consejo básico, pero muy útil, para prevenir caer en una estafa consiste en buscar en Google el nombre de la empresa + la palabra ‘estafa’ o ‘scam’ para ver si hay resultados al respecto.