¿Qué es una cuenta Payoneer y para qué sirve? ¿Cómo conseguir la tarjeta Payoneer MasterCard? ¿Cuáles son las comisiones de Payoneer? ¿Teléfonos de contacto? y más…
¿Qué es Payoneer?
Payoneer es una compañía que permite hacer cobros y pagos en línea a nivel mundial, ya sea por productos vendidos o servicios prestados.
Los usuarios con una cuenta de Payoneer pueden obtener la tarjeta prepaga de Payoneer MasterCard para sacar dinero en cualquier cajero del mundo que acepte MasterCard, así como para transferir sus fondos de Payoneer a su cuenta bancaria en moneda local.
Se trata de una opción muy usada por freelancers, proveedores de servicios, PyMEs, vendedores en línea, para cobrar el programa de afiliados de Amazon, entre otros.
Con sede en Nueva York, la empresa fue fundada en 2005 por Yuval Tal, un ex-oficial del ejército israelí.
Hoy usan Payoneer millones de profesionales freelance y empresas de más de 200 países para pagar y cobrar dinero de cualquier parte del mundo, con la opción de hacer las transferencias en más de 150 monedas locales.
¿Para qué sirve Payoneer?
Se trata de una alternativa a PayPal para el procesamiento de pagos en línea, que proporciona una solución para quienes generan dinero en Internet y necesitan cobrar en su país de origen, así como para hacer transferencias a nivel global.
Los usuarios pueden hacer pagos y recibir dinero a su cuenta de banco local o usar la tarjeta prepaga Payoneer MasterCard para pagos en línea, tiendas o cajeros electrónicos.
¿Cómo funciona Payoneer?
Paso 1 – Registrarse
Regístrate en su sitio web para crear una cuenta de Payoneer.
Además de completar los datos personales solicitados, para finalizar el proceso de registro se requiere ingresar la información de tu cuenta bancaria y subir ambos lados de tu pasaporte, licencia de conducir o documento de identificación.
Paso 2 – Recibir fondos
Cobra los pagos de compañías de todo el mundo.
Inicia sesión en tu cuenta de Amazon, Upwork, etc. y selecciona Payoneer como tu método de pago.
Encontrar la opción ‘Ya tiene una cuenta de Payoneer’ (‘Already have a Payoneer account’) e ingresar nombre de usuario y contraseña de Payoneer.
Luego, ya podrás recibir pagos en tu cuenta de Payoneer.
Paso 3 – Transferir fondos a tu cuenta bancaria local
Una vez recibas el pago de Amazon, Fiverr, AirBnb u otras empresas que utilizan Payoneer para hacer pagos a sus usuarios, solo debes transferir los fondos de tu cuenta de Payoneer a tu cuenta bancaria local.
Luego, si quieres puedes retirar en un cajero automático el dinero en efectivo.
¿Qué empresas usan este método de pago?
Muchísimas compañías de todo el globo usan Payoneer para el envío masivo de pagos a nivel mundial, como ser:
- Amazon
- AirBnb
- Upwork
- Walmart
- Rakuten
- Fiverr
- Getty Images
- iStock
- Y muchas otras
¿Qué es una cuenta Payoneer?
Una cuenta de Payoneer permite a freelancers, PyMEs, vendedores en línea, comerciantes de maketing de afiliados, anfitriones de alquiler vacacional y otros particulares cobrar pagos internacionales.
Payoneer ofrece una solución para pagos en línea, «siempre y cuando esté efectuando o recibiendo pagos de negocios«, aclara la empresa.
Si se quiere una plataforma para enviar y recibir dinero entre amigos / familiares, o solo como una forma de obtener una tarjeta de prepago, «lamentablemente no podrá usar nuestro servicio».
En otras palabras, no es para el envío y cobro de dinero entre usuarios, sino para el pago y cobro de dinero a empresas que aceptan Payoneer como metodo de pago.
¿Tener una cuenta de Payoneer es gratis?
Registrar una cuenta de Payoneer es gratis, pero conseguir una tarjeta prepaga Payoneer MasterCard tiene un costo anual de casi 30 dólares.
Para registrarse y crear una cuenta de Payoneer, hazlo desde este enlace.
¿Qué es la tarjeta Payoneer MasterCard y para qué sirve?
Payoneer Mastercard es la tarjeta prepaga de Payoneer, una tarjeta física que puede asociarse con cualquier saldo de una cuenta de Payoneer y luego usarse en tiendas en línea, cajeros automáticos o en cualquier lugar donde se acepte MasterCard.
¿Cómo solicitar tarjeta Payoneer MasterCard?
Paso 1 – Registrar una cuenta de Payoneer / Iniciar sesión
Completar el proceso de registro, ingresando los datos personales solicitados y la información bancaria, además de subir el documento de identificación solicitado.
Luego, espera a que tu cuenta sea aprobada. Generalmente, en un tiempo de 3 días hábiles te debería llegar un e-mail de confirmación.
Paso 2 – Solicitar la tarjeta Payoneer MasterCard
La opción de pedir una tarjeta Payoneer MaserCard se te mostrará en el menú de tu cuenta Payoneer una vez completes el proceso de registro y recibas la confirmación vía e-mail de tu cuenta.
Seleccionar ‘Ajustes’ en la parte superior derecha del menú y después “Tarjetas de Payoneer”. Sigue cada una de las instrucciones allí indicadas.
Si aparece un mensaje que lo invita a ordenarla ahora, es elegible. En caso contrario, se muestra un mensaje con el requisito de elegibilidad.
Para poder solicitar la tarjeta Payoneer Mastercard, la empresa exige haber cobrado un mínimo de 30 dólares o equivalente en tu cuenta de Payoneer.
Ten en cuenta que para solicitar la tarjeta, tu cuenta de Payoneer debe ser antes aceptada.
¿Qué pasó con la tarjeta Payoneer MasterCard?
Actualización Julio 2020
A mediados de 2020, la autoridad financiera de Reino Unido resolvió congelar los fondos de las Payoneer Prepaid Mastercard de los usuarios, debido a problemas financieros reportados por Wirecard, empresa a cargo de emitir dicha tarjeta.
Pero el 30 de junio de 2020, las autoridades británicas decidieron levantar el congelamiento.
Ese mismo día Payoneer comunicó a sus clientes que ya pueden usar los fondos en su tarjeta sin restricciones.
Los usuarios de la tarjeta de Payoneer MasterCard podrán hacer uso de los fondos que mantienen en sus tarjetas prepagas. Esto incluye:
- Hacer retiros de dinero efectivo en cajeros automáticos
- Realizar compras en plataformas en línea.
Además de utilizar los fondos para hacer pagos con la tarjeta o retiros en cajeros, a partir del 6 de julio también se puede hacer los retiros de los fondos de la tarjeta a la cuenta bancaria.
Lo que NO estará disponible es la opción de recibir fondos con la tarjeta Payoneer Prepaid Mastercard, sino que los usuarios deberán recibir los pagos en su cuenta Payoneer.
Payoneer Card Fees – ¿Cuáles son las comisiones de la tarjeta Payoneer MasterCard?
Aquellas cuentas de Payoneer con una tarjeta prepaga Payoneer MasterCard tienen un costo anual de $ 29.95 por año.
Los usuarios deben considerar:
- Las comisiones cobradas por Payoneer al hacer transacciones + márgenes cobrados sobre los tipos de cambio
- Las tarifas adicionales que pueden cobrar los diferentes bancos
- Las diferentes tasas que cobran las empresas que usan Payoneer como método de pago.
¿Cuál es la comisión de la tarjeta Payoneer MasterCard?
| Payoneer MasterCard Prepaga | Tarifa Anual: $ 29.95 dólares |
| Reemplazo de tarjeta | USD Card $12.95 EUR Card €9.95 GBP Card £9.95 |
| Compras en línea o tiendas online | Gratis ***Puede cobrarse una tarifa transfronteriza por compras internacionales |
| Conversión de moneda / Tarifa transfronteriza | Hasta 3.5% |
| Transferencia de cajero automático (ATM) / Desembolsos en efectivo | USD Card $3.15 por transacción EUR Card €2.50 por transacción GBP Card £1.95 por transacción |
| Tarifa por rechazo en ATM | USD Card $1 / transacción EUR Card €0.80 / transacción GBP Card £0.65/ transacción |
| Consulta por tarifa de saldo en ATM | USD Card $1 / consulta EUR Card €0.80 / consulta GBP Card £0.65/ consulta |
¿Qué es el servicio de retiro a cuenta bancaria?
Es un servicio de Payoneer que permite retirar fondos desde tu cuenta Payoneer a tus cuentas bancarias.
Con este servicio, es posible cobrar pagos en moneda local, por ejemplo del programa de afiliados de Amazon o por tus servicios prestados en Upwork y Fiverr, directamente en tu cuenta bancaria.
Consiste en una opción para quienes quieren transferir fondos a su cuenta bancaria local en moneda local.
Esta opción está disponible en más de 210 países.
¿Cuál es la comisión por enviar dinero de Payoneer a tu banco?
Tarifas oficiales – Publicadas en web de Payoneer
| A tu banco local | Hasta un 2% sobre el tipo de cambio al momento de la transacción. ***Tu banco podría cobrar tasas adicionales |
| A una cuenta bancaria en la misma moneda | $1,50 USD €1,50 EUR £1,50 GBP ***Tarifas aplicables en transferencias desde tu saldo de Payoneer en USD, EUR o GBP a la cuenta bancaria de un destinatario registrado en esa moneda, ubicado en un país donde la misma sea la moneda local y donde la empresa / particular haya registrado su perfil de Payoneer. |
Ejemplo concreto de comisiones por enviar dinero de la cuenta Payoneer a la cuenta bancaria
Se debe considerar que las comisiones pueden variar según los países y en función a cada banco.
A modo de ejemplo, en un país sudamericano Payoneer cobra un fijo de 15 USD por enviar los fondos de la cuenta Payoneer a la cuenta bancaria, además de unos 25 USD que cobra el banco Scotiabank.
Luego de que tu cuenta Payoneer sea confirmada, una vez inicies sesión en este enlace puedes ver el detalle de tarifas y comisiones.
¿Cuánto demora en llegar el dinero desde la cuenta Payoneer al banco?
Aproximadamente entre 1 y 3 días hábiles, aunque esto también puede cambiar según el país y banco utilizado.
Payoneer indica que, por lo general, los fondos tardan entre 2 y 5 días hábiles en llegar a tu cuenta bancaria luego de recibir el correo electrónico de confirmación.
Las transferencias dentro de los EE. UU. demoran de 2 a 3 días hábiles.
¿Cuál es la comisión de Payoneer para cobrar pagos?
| De otros clientes | 3% Tarjeta de crédito (todas las divisas) 1% Débito bancario ACH (USD) |
| Cobros de otros usuarios de Payoneer | Gratis |
| Pagos de Google, Fiverr, Upwork, Airbnb u otras empresas que hacen pagos a través de Payoneer. | 1.00 % del monto total por pago – Comisiones varían según cada empresa. Además, pueden aplicar tarifas adicionales por parte de tu banco. |
| Global Payment Service (ver qué es) | 0-1% USD – Depende de cada país |
| Comisión de Payoneer por retirar fondos en USD | El costo por cada transferencia en dólares a cuenta bancaria es de $ 3.00 dólares. |
¿Cuál es la comisión de Payoneer por hacer pagos desde tu saldo?
| Pagos a través de débito bancario ACH, tarjeta de crédito y transferencia bancaria local | Débito bancario ACH – 1% Tarjeta de crédito – 3 % Transferencia bancaria local – 1% |
| Desde tu saldo de Payoneer a la cuenta de Payoneer del destinatario | Gratis |
| Desde tu saldo de Payoneer a la cuenta bancaria del destinatario | Hasta un 2 % sobre el cambio de mercado al momento de la transacción. ***El banco del destinatario podría cobrar tasas adicionales. |
| Desde tu saldo de Payoneer a una cuenta bancaria en la misma moneda | $1,50 USD €1,50 EUR £1,50 GBP ***Aplicables en transferencias realizadas desde tu saldo de Payoneer en USD, EUR o GBP a la cuenta bancaria de un destinatario registrado en la misma divisa que tu saldo de Payoneer, que esté en un país donde esa divisa sea la moneda local y en el mismo país donde has registrado tu cuenta de Payoneer. |
| Gestión de diversas divisas para pagos internacionales | 0,5 % del monto a transferir ***Opción para hacer transferencias entre las principales divisas de tus saldos. |
| Tarifa de Cuenta Payoneer | Gratis – Sólo se cobra $29.95 si tu cuenta de Payoneer o tarjeta Payoneer MasterCard no registra ninguna transacción durante los doce meses anteriores. |
Las diferentes tasas aplicables puedes verlas en tu cuenta de Payoneer, dentro de la pestaña ‘Ayuda’, seleccionando ‘Precios y tarifas’.
También están publicadas en la página web de tarifas de Payoneer o puedes ver algunas de las comisiones aquí.
¿Teléfono de Payoneer o chat en línea para recibir ayuda?
Para obtener ayuda de un representante de Payoneer por teléfono, es necesario tener una cuenta de Payoneer e iniciar sesión.
¿Teléfono de Payoneer para presentar quejas y reclamos?
Payoneer Teléfono Gratis de EE.UU.
Payoneer Teléfono Internacional
Reino Unido: +44-203-608-0610
Australia: +61-28-379-8090
E-mail: CustomerServiceManager@Payoneer.com
¿Dónde obtener ayuda de Payoneer?
Para obtener ayuda e información por medio de canales oficiales, solución de problemas con un representante de Payoneer y más te sugerimos también las siguientes vías de contacto:
Payoneer en Español – Sitio web oficial en idioma español
Payoneer Customer Care – Cuenta de Twitter de Payoneer dedicada a la atención al cliente.
Comunidades locales de Payoneer
Comunidades en línea con preguntas y respuestas de usuarios de Payoneer de diferentes países de América:
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